Compliance Specialist AML (w/m/d)

Wen wir suchen

Als Compliance Specialist AML (w/m/d) bist Du Teil des Risk & Compliance Teams und unterstützt cflox dabei, die Prozesse rund um die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung umzusetzen und weiterzuentwickeln. Dein Schwerpunkt liegt dabei auf operativen Themen. Als Teil des Teams entwickelst Du zuverlässige AML-Prozesse und setzt diese auf und um. Dabei bringst Du Dich aktiv in sämtliche Themen rund um die Weiterentwicklung des AML-Managements ein. Damit trägst Du maßgeblich dazu bei, dass cflox die regulatorischen Anforderungen der Aufsichtsbehörden (BaFin und Bundesbank) einhält und gleichzeitig wächst und Prozesse automatisiert.


Deine Aufgabenschwerpunkte:

• Verantwortung für die operativen AML-Prozesse sowie deren kontinuierliche Weiterentwicklung in einem stark dynamischen Zahlungsinstitut
• Aktive Mitgestaltung und Umsetzung neuer regulatorischer Anforderungen, Prozesse und Prüfungen
• Regelmäßige Aktualisierung unserer Leitlinien sowie Erstellung von Entscheidungsgrundlagen und Prozessbeschreibungen
• Abgabe von Verdachtsmeldungen an die FIU inklusive Risikoeinschätzung, Dokumentation und Koordination relevanter Stakeholder
• Operative Unterstützung des Transaction Monitorings und bei AML-Reviews z. B. in Bezug auf Länderrisiken
• Durchführung von 2nd-Level-Kontrollhandlungen oder Stichproben, um die Umsetzung von implementierten Maßnahmen sicherzustellen
• Beantwortung von Anfragen unserer Kunden sowie von Ermittlungs- und Aufsichtsbehörden

Was Du mitbringen solltest

Du hast Freude an systematischen und routinierten Prozessen und kannst Dich für die Organisation der AML-Prozesse begeistern. Du arbeitest gerne im Team und überzeugst durch ein hohes Maß an Verantwortungsbewusstsein, Sorgfalt und lösungsorientiertem Denken. Es macht Dir Spaß, gemeinsam im Team bestehende Abläufe effizient zu gestalten und operative Themen eigenverantwortlich zu strukturieren. Dafür bringst Du mit:

• Ein erfolgreich abgeschlossenes Studium oder eine erfolgreich abgeschlossene Ausbildung (z. B. als Rechtsanwaltsfachangestellte:r; Notarfachangestellte:r) oder eine anderweitige, vergleichbare Qualifikation
• Erste Erfahrung in einer Tätigkeit mit dem Schwerpunkt Compliance und/oder AML, idealerweise in der Finanzindustrie
• Organisatorisches Talent und strukturierte Arbeitsweise
• Analytische Fähigkeiten sowie Kommunikationsstärke
• Sehr gute Deutschkenntnisse (mind. C1) und gute Englischkenntnisse (mind. B2)

Was wir Dir bieten

• Gestaltungsspielraum: Einen abwechslungsreichen Aufgabenbereich in einem innovativen, modernen Zahlungsinstitut im Herzen Hamburgs, der Dir viel Raum für Eigeninitiative und persönliche Weiterentwicklung bietet.
• Crossfunktionale Zusammenarbeit: Spannende, bereichsübergreifende Projekte erweitern Dein Tagesgeschäft und bieten Dir die Möglichkeit, Deinen Arbeitsalltag aktiv mitzugestalten.
• Kontinuierliche Entwicklung: Regelmäßiges, konstruktives beidseitiges Feedback, individuelle Weiterbildungen und ein jährliches Entwicklungsbudget, das Du eigenverantwortlich einsetzen kannst.
• Flexibilität trifft Teamgeist: Flexible Arbeitszeiten und ein hybrides Arbeitsmodell mit aktuell mind. zwei Office-Tagen pro Woche ermöglichen Dir, Deinen Job bestmöglich mit Deinem Privatleben zu vereinbaren, ohne auf die Nähe zum Team zu verzichten.
• Attraktive und wertschätzende Rahmenbedingungen: Eine faire Vergütung basierend auf Deiner Erfahrung und Deinem Aufgabenbereich, 30 Tage Jahresurlaub, ein hvv Jobticket und Hamburgs besten Kaffee.

Über uns

cflox ist ein internationales Zahlungsinstitut, das Zahlungsverkehr mit Working Capital und Finanzierung zu einzigartigen Lösungen verbindet. Mit dem Fokus auf Working Capital bietet cflox seinen Kunden die Optimierung von Zahlungszielen und Cashflow. Dabei können sie zwischen der vorzeitigen Zahlung an Lieferanten oder der Sicherung zusätzlicher Zahlungsziele ohne die Einbindung der Lieferanten wählen.

In Zusammenarbeit mit zahlreichen etablierten, internationalen Finanzierungspartnern wie der Deutschen Bank, der Commerzbank, der ING und der UniCredit sowie über 150 aktiven Kundenprogrammen bietet cflox maßgeschneiderte Lösungen zur Stärkung der Liquidität und Effizienz in der Lieferkette.

Die cflox GmbH hat ihren Hauptsitz in Hamburg und ist als Zahlungsinstitut (Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz - ZAG) für die Erbringung von Zahlungsdiensten in Deutschland bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) registriert.